职位描述资金是高增长 AI 公司最重要的战略资源之一。随着业务规模扩大和全球化发展，公司需要更专业地管理大规模资金、银行授信和流动性，在保障安全和业务需求的基础上，提高资金使用效率与收益。 本岗位负责集团资金管理的核心工作，包括现金及流动性管理、资金配置、银行授信和资金风险控制。岗位将直接参与重要资金决策，与境内外银行建立长期合作，并推动资金管理能力适应公司快速发展的需要。既需要成熟稳健的风险判断，也需要较强的数字敏感度和行动力。 核心职责： 一、管理集团现金与流动性 - 负责境内外主体、多币种资金头寸的统筹管理，确保资金安全、流动性充足并满足业务需求。 - 建立和持续优化日度、周度及中长期现金流预测，结合收入回款、采购付款和资本支出进行动态调整。 - 统筹账户余额、资金调拨和支付安排，提高集团资金的集中度、可见性和周转效率。 - 管理跨境资金路径及公司间资金安排，协调财务、税务和法务团队解决实际问题。 - 建立流动性预警和应急机制，提前识别资金缺口、期限错配及其他潜在风险。 二、提升资金使用效率与收益 - 在安全性和流动性要求下制定资金配置方案，提高闲置资金收益。 - 根据不同币种、期限和使用计划，合理配置存款、货币市场及其他低风险资金产品。 - 持续比较不同银行和产品的收益、流动性及信用风险，提出资金配置建议并推动执行。 - 定期分析资金收益、资金成本和流动性情况，为管理层提供清晰的决策依据。 - 优化应收、应付、预付款及结算节奏，减少不必要的资金占用。 三、负责银行授信与银行关系 - 根据公司经营计划和资金需求，制定并执行银行授信及流动性储备方案。 - 主导授信额度、贷款及相关金融服务的沟通和谈判，优化融资成本、期限和核心条款。 - 建立并维护与境内主要银行及外资银行的合作关系，持续拓展可用授信和金融资源。 - 管理授信额度的申请、使用、续期和贷后要求，确保融资安排稳定、合规并具备弹性。 - 评估银行服务能力、产品方案、定价和交易对手风险，优化银行合作组合。 四、建设资金管理体系 - 完善资金管理制度和授权机制，覆盖账户、支付、资金配置、授信、融资及外汇风险等事项。 - 建立资金数据和管理报表，准确呈现现金头寸、流动性、投资收益、授信使用及风险敞口。 - 推动资金管理系统及银企直连建设，提高资金监控、预测、对账和支付的自动化水平。 - 与会计、税务、法务及业务团队协作，确保资金流程高效、准确并符合内部控制要求。 - 根据业务需要，参与海外银行及国际金融机构合作，为公司未来资本密集型项目的融资积累能力。任职要求- 丰富企业资金管理、交易银行、公司金融、现金管理或相关工作经验；大型企业和银行背景均可。 - 管理过百亿人民币级资金头寸或资产组合；银行背景候选人应长期服务同等规模企业客户，并深度参与现金管理或授信方案。 - 熟悉现金头寸、流动性预测、资金配置、银行账户及跨境资金管理的主要方法。 - 具有银行授信或融资经验，能够分析融资方案、理解关键条款并参与商务谈判。 - 具备良好的银行资源和关系维护能力，能够与银行关键决策人建立稳定、专业的合作。 - 对数字敏感，能够从现金流、收益率、资金成本和期限结构中及时发现问题并形成判断。 - 成熟可靠，风险意识强，能够在资金安全、流动性、收益和业务需求之间做出稳健决策。 - 具备较强的推动能力，能够深入业务细节，在快速变化的环境中独立解决问题。 - 具备良好的英文沟通能力，能够与外资银行及海外金融机构开展专业沟通。 - 具有团队协作和管理能力，能够推动资金管理机制持续完善。 加分项 - 具有高增长科技公司、互联网公司或上市公司的 Corporate Treasury 经验。 - 具有外资银行、国际交易银行或全球现金管理业务经验。 - 具有多币种资金管理、外汇风险管理或跨境资金调拨经验。 - 参与过数据中心、基础设施或其他资本密集型项目融资。 - 与外资银行、保险机构、基础设施基金或 Credit Fund 有项目合作经验。 - 熟悉结构化融资、资产融资、项目融资或融资租赁。 - 具备 CFA、CTP 或其他相关专业资质。
